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關(guān)于公司業(yè)務(wù)風控標準機制的通知

時間：2020-12-25

全體工作人員：

為保障公司運營的安全性與合法性，現(xiàn)下發(fā)《公司業(yè)務(wù)風控標準機制》（以下稱“機制”）在公司運營中請嚴格按照如下風控要求進行審查與控制。

一、客戶準入審查（事前審查）

(一)資質(zhì)審核

自本機制發(fā)布之日起薪眾包平臺將嚴格執(zhí)行客戶準入資質(zhì)審查工作，相關(guān)資質(zhì)審查內(nèi)容如下：

1.帶有客戶公司 Logo的前臺照片

2.有工作人員的客戶辦公場所照片

3. 營業(yè)執(zhí)照電子版（彩色）

4.客戶公司業(yè)務(wù)介紹/服務(wù)案例（如官網(wǎng)截圖或業(yè)務(wù)介紹 PPT）

5.過往支付自由職業(yè)者收入的證據(jù)鏈（服務(wù)成果、結(jié)算邏輯）

(二)現(xiàn)場走訪

薪眾包平臺將對有合作意向的客戶公司進行實地走訪，考察客戶的經(jīng)營地址、企業(yè)規(guī)模、人員構(gòu)成等。

(三)股權(quán)穿透

通過客戶公司的股權(quán)架構(gòu)了解其成立時間、出資情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、實際控制人、對外投資等重要信息。

(四)業(yè)務(wù)模式

調(diào)研客戶公司的主營業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)模、市場占有量等經(jīng)營信息，同時核查是否存在各類訴訟、稅務(wù)處罰等違規(guī)信息。

二、風險控制引擎（事中核查）

薪眾包平臺在為客戶公司提供服務(wù)的過程中，基于百余條風控規(guī)則，對客戶支付自由職業(yè)者收入的數(shù)據(jù)進行實時審查，引入訂單風險、收款人風險、商戶風險、賬戶風險、操作風險規(guī)則。優(yōu)先甄別涉嫌賭博、傳銷、虛開增值稅專用發(fā)票等違法交易。

三、大數(shù)據(jù)分析（事后審查）

基于客戶行為大數(shù)據(jù)分析，構(gòu)建機器學(xué)習模型，實時監(jiān)控業(yè)務(wù)全過程，匯總各類審批和風控詳情。對自由職業(yè)者收入、行業(yè)收入進行分析，同時通過公安數(shù)據(jù)、銀行數(shù)據(jù)，股權(quán)數(shù)據(jù)、失信數(shù)據(jù)等對客戶公司進行匯總分析。